Kiedy Excel ma sens
Arkusz kalkulacyjny jest elastyczny, tani i zrozumiały. Dla pierwszych zakupów, kilku pozycji i prostego monitoringu może być całkowicie wystarczający.
Excel sprawdza się też wtedy, gdy inwestor chce samodzielnie eksperymentować z obliczeniami albo budować własny model analizy.
- mała liczba transakcji
- prosty portfel bez wielu walut i klas aktywów
- brak potrzeby automatycznych raportów i porównań
Kiedy arkusz zaczyna boleć
Z czasem arkusz portfelowy zaczyna puchnąć. Dochodzą prowizje, waluty, dywidendy, obligacje, kilka portfeli i korekty historyczne. Każda zmiana formuły robi się ryzykiem.
Najbardziej kosztowne są błędy, których nie widać od razu: zła data, pomylona waluta, podwójnie policzona transakcja albo nieaktualna cena.
Co daje dedykowana aplikacja
Dedykowana aplikacja narzuca strukturę danych. To ogranicza pełną dowolność, ale w zamian daje spójne raporty, łatwiejsze filtrowanie i mniej ręcznej pracy.
W KPSI Wallet kierunek jest prosty: portfele, transakcje, aktywa, raporty i analiza mają pracować razem, a nie żyć w osobnych arkuszach.