Nie chodzi o wojnę z Excelem
Excel jest świetnym narzędziem analitycznym. Problem zaczyna się wtedy, gdy ma jednocześnie pełnić rolę bazy danych, aplikacji, raportu i archiwum portfela.
Excel vs aplikacja
Portfel inwestycyjny w Excelu: kiedy wystarcza, a kiedy przeszkadza
Excel jest dobrym początkiem, ale przy większej liczbie transakcji łatwo zamienia się w kruche narzędzie wymagające ciągłej opieki.
ObszarDedykowana aplikacjaExcel
Elastyczność
Mniejsza dowolność, ale większa spójność danych.
Pełna dowolność, ale również pełna odpowiedzialność za strukturę i formuły.
Błędy
Walidacje i stały model danych zmniejszają ryzyko pomyłek.
Błędy formuł, zakresów i ręcznych wpisów bywają trudne do wykrycia.
Raportowanie
Raporty mogą powstawać z tej samej historii transakcji.
Raporty trzeba budować ręcznie albo kopiować między arkuszami.
Kiedy warto przejść na aplikację
Dobrym sygnałem jest moment, w którym więcej czasu poświęcasz na poprawianie arkusza niż na analizę portfela.
- częste transakcje
- wiele walut
- kilka portfeli
- potrzeba powtarzalnych raportów
Jak można używać obu narzędzi
Aplikacja może odpowiadać za porządek w danych, a Excel nadal może służyć do dodatkowych własnych analiz i eksperymentów.
Najczęstsze pytania
Praktycznie o wyborze narzędzia i miejscu KPSI Wallet w procesie inwestycyjnym.
Czy KPSI Wallet pozwala całkowicie zrezygnować z arkuszy?
W wielu przypadkach tak, ale nie musi. Część inwestorów będzie używać aplikacji jako głównego źródła danych, a arkuszy do własnych analiz.
Czy migracja z Excela musi być natychmiastowa?
Nie. Najrozsądniej zacząć od bieżącego portfela i najważniejszych transakcji, a historię uzupełniać etapowo.